تشخیص تقلب در بانکداری الکترونیک با داده کاوی

چکیده:

تشخیص تقلب در بانکداری الکترونیک امروزه به یکی از چالش های بزرگ مهندسان کامپیوتر تبدیل شده است. هم اکنون تقلب که قدمتی به اندازه زندگی بشریت دارد، یک کسب وکار چندین میلیون دلاری در سطح دنیا محسوب شده و حجم مالی آن روز به روز در حال افزایش است. در سال های اخیر، توسعه فنّاوری های جدید راه های زیادی را برای متقلبان و مجرمان باز کرده است که بتوانند مرتکب تقلب شوند.

راه کار:

ایجاد یک سیستم اطلاعاتی جدید، علاوه بر تمامی مزایا و منافعی که دارد، ممکن است فرصت های بیشتری را برای ارتکاب تقلب در اختیار مجرمان قرار دهد.

بسیاری از شرکت‌ها و موسسات دارای حجم انبوهی از اطلاعات هستند. با گسترش سیستم های پایگاهی و حجم بالای داده ها ی ذخیره شده در این سیستم ها ، به ابزاری نیازاست تا بتوان این داده ها راپردازش کرد و اطلاعات حاصل از آن را در اختیار کاربران قرار داد.معمولا کاربران پس از طرح فرضیه ای بر اساس گزارشات مشاهده شده به اثبات یا رد آن می پردازند ، در حالی که امروزه به روش هایی نیازداریم که به اصطلاح به کشف دانش بپردازند.

یعنی روش هائی که با کمترین دخالت کاربر و به صورت خودکار الگوها و رابطه های منطقی را بیان نمایند.یکی از روش های بسیار مهمی که با آن می توان الگوهای مفیدی را در میان داده ها تشخیص داد،داده کاوی است .

این روش که با حداقل دخالت کاربران همراه است اطلاعاتی را در اختیار آنها و تحلیل گران قرار می دهد تا براساس آنها تصمیمات مهم و حیاتی در سازمانشان اتخاذ نمایند .باید توجه داشت که اصطلاح داده کاوی زمانی به کار برده می شود که با حجم بزرگی از داده ها ، در حد مگا یا ترابایت ، مواجه باشیم .

در تمامی منابع داده کاوی بر این مطلب تاکید شده است . هر چه حجم داده ها بیشتر و روابط میان آنها پیچیده تر باشد دسترسی به اطلاعات نهفته در میان داده ها مشکل تر می شود و نقش داده کاوی به عنوان یکی از روشهای کشف دانش ،آشکارتر می گردد.

کلمات کلیدی: Data Mining ، Knowledge Discovery ،Detecting Fraud

ادامه مطلب